HỆ THỐNG CUNG CẤP BỘ GIẢI PHÁP KIỂM SOÁT CÔNG NỢ
Số: 80.2026/TB-SSVN-KTTC
Kính gửi Quý Đối tác,
Từ tháng 05/2026, mô hình quản lý công nợ chuyển sang cơ chế Đối tác trực tiếp quản lý và kiểm soát nợ của Khách hàng. Đây là thay đổi giúp Đối tác nắm toàn quyền chủ động trên hệ thống thay vì phải theo dõi thủ công bên ngoài. Để đồng hành cùng Quý Đối tác, nay SuperShip Việt Nam thông báo về việc cung cấp bộ 3 công cụ hệ thống nhằm phòng ngừa rủi ro nợ âm ngay từ đầu, kiểm soát trên toàn hành trình đơn hàng và phát hiện sớm các dấu hiệu bất thường.
Ba giải pháp bổ trợ lẫn nhau: (1) Thiết lập hạn mức công nợ – khóa trần rủi ro; (2) Phân tầng chặn 3 cấp – kiểm soát khi tạo đơn; (3) Kiểm soát Khách hàng đi đơn bất thường – giám sát và cảnh báo sớm.
I. CÁC GIẢI PHÁP
Giải pháp 1: Thiết lập hạn mức công nợ cho khách hàng
- Mục tiêu: Giới hạn mức nợ âm tối đa mà mỗi Khách hàng có thể phát sinh, giúp khóa trần rủi ro trước khi công nợ vượt tầm kiểm soát. Nếu tổng cước phí đối soát âm vượt quá hạn mức đã cài đặt, hệ thống tự động chặn tính năng lên đơn mới và hiển thị pop-up kèm mã QR yêu cầu khách hàng thanh toán nợ cũ.
- Thiết lập hạn mức tại: Công nợ/Hạn mức công nợ
Đối tác cần làm gì?
- Chủ động thiết lập hạn mức phù hợp với đặc thù quản lý của mình cho từng đối tượng/ nhóm đối tượng khách hàng trong mục cấu hình hạn mức trên hệ thống.
- Điều chỉnh tăng/giảm hạn mức dựa trên uy tín và lịch sử thanh toán của từng Khách hàng nâng hạn mức cho Khách hàng uy tín, siết hạn mức với Khách hàng thanh toán chậm hoặc đơn hoàn nhiều.
Giải pháp 2: Phân tầng chặn 3 cấp đối với tài khoản Khách hàng
- Mục tiêu: Kiểm soát rủi ro ngay tại thời điểm tạo đơn theo mức độ tin cậy của khách hàng, tránh phát sinh đơn có nguy cơ gian lận cước.
- Thiết lập và kiểm soát tại: Quản trị rủi ro/Rủi ro công nợ
Cơ chế chặn tự động
- Với Khách hàng mới: hệ thống tự động chặn và bắt buộc xác thực OTP Số điện thoại; với Khách hàng cũ, Đối tác chủ động rà soát và đánh giá Khách hàng rủi ro để Thêm Khách hàng vào danh sách chặn.
- Chặn lên đơn: hệ thống tự động chặn các đơn có số tiền thu hộ (COD) nhỏ hơn tổng cước phí vận chuyển.
- Cảnh báo: hiển thị thông báo yêu cầu Khách hàng liên hệ kho quản lý để xác nhận thông tin trước khi tiếp tục.
- Phân tầng theo mức xác minh: mỗi khách hàng được xếp vào 1 trong 3 tầng theo bảng bên dưới, quyền lên đơn nới lỏng dần khi mức xác minh tăng lên.
Bảng phân tầng chặn 3 cấp:
| Tiêu chí | Tầng 0 — Chưa mở chặn | Tầng 1 — Mở chặn 1 phần | Tầng 2 — Mở chặn toàn phần |
|---|---|---|---|
| Đối tượng |
|
|
|
| Lên đơn (F1) |
|
|
|
| Sửa đơn (F2) |
|
|
|
| Mức độ |
|
|
|
| Điều kiện lên tầng |
|
|
Giải pháp 3: Kiểm soát Khách hàng đi đơn bất thường
- Mục tiêu: Phát hiện sớm các Khách hàng có dấu hiệu gian lận cước để xử lý kịp thời trước khi nợ xấu phát sinh.
- Trang giám sát tự động: Giám sát/ Shop COD bất thường
Hằng ngày (ngày N), hệ thống tổng hợp dữ liệu các Khách hàng tạo đơn 0đ của ngày hôm trước (N-1), thống kê đầy đủ các tham số:
- Tổng sản lượng đơn tạo;
- Sản lượng đơn 0đ và tỷ lệ đơn 0đ trên tổng sản lượng => đánh giá rủi ro công nợ;
- Sản lượng đơn có địa chỉ nhận hàng trùng nhau và tỷ lệ đơn trùng địa chỉ trên tổng sản lượng => kịp thời phát hiện các shop đi hàng thanh lý ký gửi tiềm ẩn rủi ro nợ cước;
- Tổng tiền thu người nhận và tổng cước phát sinh => giúp đánh giá khả năng thanh toán cước của Khách hàng tại thời điểm kiểm tra.
Đối tác cần làm gì?
- Dành thời gian kiểm tra trang giám sát hằng ngày để đánh giá và phát hiện sớm các Khách hàng bất thường.
- Liên hệ ngay với Khách hàng khi thấy tỷ lệ đơn 0đ hoặc đơn trùng địa chỉ cao, tạm thu trước tiền cước, kịp thời ngăn chặn trường hợp gian lận cước.
- Siết hạn mức (kết hợp Giải pháp 1) đối với các Khách hàng có dấu hiệu rủi ro.
II. HƯỚNG DẪN GẠCH NỢ VÀ LƯU Ý
1. Hướng dẫn thao tác gạch nợ trên hệ thống
- Khi Khách hàng thanh toán, Đối tác chủ động gạch nợ theo 1 trong 2 cách:
- Theo Yêu cầu thanh toán: Công nợ / Yêu cầu thanh toán → Thêm yêu cầu → Nhập mã Khách hàng → Chọn mã đối soát âm tham chiếu → Tạo QR → Xác nhận thu tiền. Hệ thống tự cập nhật trạng thái “Đã chuyển” cho mã nợ âm.
- Qua Sổ theo dõi nợ: Công nợ / Sổ theo dõi nợ → Nhập số tiền/mã Khách hàng → Xác nhận. Sau đó vào Đối soát / Quản lý đối soát để tick thủ công trạng thái “Đã chuyển” cho các mã tương ứng.
- Xem thêm tại đây.
2. Lưu ý quan trọng
- Tính kịp thời: gạch nợ ngay khi Khách hàng thanh toán để tránh tình trạng Khách hàng đã trả tiền nhưng hệ thống vẫn báo nợ và vướng hạn mức không thể lên đơn, gây tranh cãi.
- Quản trị rủi ro: Cần siết chặt công nợ với các Khách hàng có lịch sử thanh toán chậm, Khách hàng đi đơn 0đ hoặc đơn hoàn nhiều.
- Tuân thủ: Đối tác thực hiện thanh toán công nợ với SSVN theo email định kỳ thứ 3 hàng tuần (bao gồm đã đối soát âm của Khách hàng), đảm bảo sự luân chuyển dòng tiền của toàn hệ thống.
SuperShip Việt Nam luôn trên tinh thần nâng cấp, cải thiện các tính năng để ngày càng gia tăng giá trị hệ thống, cung cấp cho Đối tác nhiều giải pháp tối ưu cả trong kinh doanh, vận hành, kế toán và quản trị rủi ro
Chúc Đối tác tăng trưởng và phát triển bền vững!
